Kako je za Faktor potvrdila glasnogovornica Tužilaštva KS Azra Bavčić, nepravomoćnom presudom Beglerović je osuđen na šest i po godina zatvora, Karić na pet godina zatvora, dok su Smajoviću, Beganoviću i Mujoviću izrečene jedinstvene kazne zatvora u trajanju od po četiri godine.
Istovremeno, nakon izricanja pravomoćne presude, od Nedžada Beglerovića oduzet će se nezakonita imovinska korist u iznosu od 920.946 KM.
Tužilaštvo Kantona Sarajevo nakon okončane opsežne krivične i finansijske istrage, protiv njih je u februaru 2016. godine podiglo optužnicu zbog postojanja osnovane sumnje da su počinili krivično djelo zloupotrebe službenog položaja ili ovlaštenja u Mikrokreditnoj fondaciji LOK.
N. Č. (u međuvremenu preminuo i protiv njega je obustavljena istraga) i Nedžad Beglerović, kao direktor i zamjenik direktora Mikrokreditne organizacije LOK, sumnjičili su se da su posredstvom kupovine nepostojećeg poslovnog objekta u Velešićima oprali 4,5 miliona maraka. U međuvremenu su se pod lupom istrage našli i suoptuženi.
Izvještaj je protiv optuženih SIPA prvo podnijela Tužilaštvu BiH, koje je predmet uputilo sarajevskom Kantonalnom tužilaštvu.
Mikrokreditna organizacija LOK je 25. decembra 2008. godine uplatila milion maraka firmi ING Kaktus.
Po tom ugovoru su sve uplate LOK mikrokreditne fondacije obavljene iz zakonitih izvora putem bankovnih računa, te izmirene sve porezne obaveze od strane ING Kaktus d.o.o. Sarajevo.
Istog dana taj novac je prebačen na račun LOK instituta, a onda i Unis Toursa, Unis promexa, Unis instituta i Lok investa. Sve su te firme bile u direktnom ili indirektnom vlasništvu preminulog N. Č. i Nedžada Beglerovića.
Taj novac je onda istog dana ili dan kasnije korišten za vraćanje kredita njihovih firmi. Sve transakcije su obavljene putem više računa u različitim bankama. U to vrijeme direktor LOK instituta bio je Ensad Karić.
U martu 2009. godine LOK u četiri odvojene transkacije uplaćuje više od 2,5 miliona maraka firmi ING Kaktus.
Više od milion i po završava na računu UNIS instituta, čiji je direktor Alem Beganović.
